AI投資ロボアドバイザー「FOLIO ROBO PRO」などを展開する「FOLIO」が45億円調達

2023年1月6日、株式会社FOLIOは、持株会社である株式会社FOLIOホールディングスが、45億円の資金調達を実施したことを発表しました。

引受先は、SBIホールディングス株式会社の中間持株会社であるSBIファイナンシャルサービシーズ株式会社です。

FOLIOは、AI投資ロボアドバイザー「FOLIO ROBO PRO」や、投資一任プラットフォーム「4RAP」などを提供しています。

今回の資金は、マーケティングや、サービス開発力の強化に充当します。

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現在の金利は限りなく0%に近い低金利であるため、預金だけで資産を増やすことは難しい状況にあります。

さらに、公的年金の支給水準が2割減るとの試算が公表されたことなどもあり、若年層からの資産形成の重要性が高まっています。

こうした状況のなか、資産形成に関する知識のない者でも手軽にリスクを抑えた分散投資・積立投資が可能なサービスとしてロボアドバイザーが注目されています。

ロボアドバイザーとは、ユーザーのリスク許容度に応じて最適な資産配分（ポートフォリオ）を組み、設定されたアルゴリズムに応じて自動で買付を行ってくれるサービスです。

FOLIOのロボアドバイザーもこうしたロボアドバイザーのひとつです。

一般的なロボアドバイザーは、金融機関において広く使われている平均分散法を運用アルゴリズムとして採用していますが、FOLIOのロボアドバイザーは、AIを活用し、危機察知、景気動向・金融市場の予測を行いながら投資を行うという点を特徴としています。

企業経営でも先を見据えた資金の運用・管理が重要です。シリーズ累計発行部数200万部を突破した起業ノウハウ集「冊子版創業手帳」では、創業期における資金繰り表の作成術など、資金に関するノウハウを詳しく解説しています。