貯蓄・投資・保険・お金に関するアドバイスを提供する金融サービスを展開する「Habitto」が18億円調達

2024年11月27日、株式会社Habittoは、総額18億円の資金調達を実施したことを発表しました。

Habittoは、貯蓄・投資・保険・お金に関するアドバイスを提供する金融プラットフォーム「Habitto」を提供しています。

アドバイスするデジタルバンクとして、0.4%の金利、パートナーの保険・投資信託、お金に関する無料のパーソナルアドバイスを提供しています。

今回の資金は、ユーザーベースの拡大、デジタルバンキングプラットフォームの強化、若い世代のニーズに合った高度な金融ツールやサービスの開発などに充当します。

日本の現状では、資産を預金で増やすことが難しい低金利が続いています。こうした状況に加え、公的年金の支給水準が約2割減少する可能性が示されたことで、特に若年層において資産形成の重要性が一層高まっています。

しかしながら、日本は公教育などでもお金に関する教育が行われてきたとは言いがたく、金融リテラシーの低い人が多く存在することが課題です。

たとえば、日本証券業協会の「2021年度 証券投資に関する全国調査（個人調査）」によると、株式や投資信託を購入しない理由では、「知識を持っていない」という人が約20%、「ギャンブルのようなもの」だと思っている人が株式では約24%、投資信託では約17%であり、また「興味がない」という人が5割以上存在しています。

このような背景のもと、生活者の資産形成を促すため、お金に関するアドバイスなどを提供するサービスのニーズが高まってきています。

Habittoは、モバイルアプリを通じ、パートナー企業の貯蓄口座、NISA・投資商品、保険商品を統合的に提供し、さらに無料でお金に関するアドバイスを行うことで、新たなお金の習慣をつくるサポートを行っています。

企業経営でも先を見据えた資金の運用・管理が重要です。シリーズ累計発行部数250万部を突破した起業ノウハウ集「冊子版創業手帳」では、創業期における資金繰り表の作成術など、資金に関するノウハウを詳しく解説しています。